שאלות ותשובות נפוצות

חסכון כספי הוא הכנסה פנויה (אשר לא דרושה למחיה השוטפת) הנמסרת או מופקדת בידי גוף מוסמך. ישנם חוסכים ששומרים את כספם "מתחת לבלטות", אבל "סגירת" הכסף בתוכנית חיסכון מונעת מן החוסך להשתמש בכסף לצרכים שוטפים ולשמור אותו לעת הצורך ובמקרים רבים אף לצבור רווח נוסף בגינו עם השנים. בין המטרות הפופולריות לחיסכון ניתן למנות שיפוץ הבית, רכישת רכב או דירה, מימון לימודים לילדים, טיול בחו"ל ועוד.

בניגוד לבנקים שמצמידים את כספי החיסכון לריבית שהיא בדרך כלל נמוכה, לוקחים עמלות גם על הפקדות וגם על משיכות, המוגבלות לרוב בתחנות יציאה מוגדרות מראש, בביטוח ישיר כספי המשיכה מנוהלים בשלושה מסלולי השקעה ברמת סיכון שונה בהתאם לבחירתכם, הן גמישות ונזילות לחלוטין והתשלום היחיד שיגבה מכם הוא דמי ניהול מינימליים בשיעור של 0.55% מהחיסכון השנתי המצטבר.

כל הורה שואף שיהיו בידיו אמצעים שיעזרו לילדיו לממש את חלומותיהם ושאיפותיהם, מאחר ומדובר בסכומים לא מבוטלים חשוב מאוד להתחיל לחסוך מדי חודש כבר עם הולדת הילד. תוכנית חיסכון לילד נותנת מענה לכך ומבטיחה את עתיד ילדיכם.

מדובר במוצרים משלימים שהרי תוכנית חיסכון היא חיסכון לטווח ארוך על מנת להבטיח את מצבכם הכלכלי בעתיד וביטוח חיים נועד למנוע הסתבכות כלכלית של יקיריכם במקרה מוות, בכך שהוא מקנה להם פיצוי בכדי שיוכלו לשמור על רמת החיים שלהם כפי שהייתה טרם האובדן.