נכסי המסלול יהיו חשופים לנכסים מסוגים שונים בכפוף להוראות הדין
ובכפוף לשיקול דעתה של ועדת ההשקעות.
מסלולי ההשקעות
בתוכנית ישיר אינווסט
מסלולי ההשקעות
בתוכנית ישיר אינווסט
מומחי ההשקעות שלנו ינהלו את החיסכון שלכם בחוכמה ובאחריות בהתאם לבחירתכם באחד או יותר מבין 5 המסלולים הבאים:
מסלול כללי
מסלול עוקב מדד S&P 500
נכסי המסלול, יעקבו באמצעות מכשירים עוקבי מדד ונגזרים (לרבות חוזים עתידיים, אופציות וכתבי אופציות) ובשיעור חשיפה שלא יעלה על 100% מנכסי המסלול, אחר מדד 500 S&P.
נכסי המסלול העוקבים אחר המדד יהיו כל נכסי המסלול למעט שיעור מהנכסים שיושקע באופן הבא:
א. בנגזרים המשמשים לצרכי גידור;
ב. לצורך הפקדות, משיכות והעברות כספים או טיפול בביטחונות בגין נגזרים, באחד או יותר מן הבאים:
- מזומנים;
- מק"מ;
- פיקדונות שהופקדו לתקופה שאינה עולה על 12 חודשים ממועד הפקדתם,
- אג"ח של מדינת ישראל שמועד פירעונן אינו עולה על 12 חודשים;
- באג"ח של מדינת חוץ מאושרת שמועד פירעונן אינו עולה על 12 חודשים, ובלבד שהאג"ח והנגזר נרכשו באותה מדינת חוץ מאושרת;
- קרן כספית שהגדרתה בתקנות השקעות משותפות בנאמנות (נכסים שמותר לקנות ולהחזיק בקרן ושיעוריהם המרביים), התשנ"ה-1994.
המעקב אחר המדד יהיה בכפוף להוראות הדין ועשוי להיות חשוף לסיכוני מטבע.
מסלול מניות
נכסי המסלול יהיו חשופים למניות בארץ ובחו"ל, בשיעור חשיפה שלא יפחת מ-75% ולא יעלה על 120% מנכסי המסלול.
חשיפה לנכסים כאמור תושג באמצעות השקעה במישרין ובאמצעות השקעה בנגזרים (לרבות חוזים עתידיים, אופציות וכתבי אופציות), בקרנות סל, בקרנות נאמנות או בקרנות השקעה.
יתרת הנכסים תושקע בכפוף להוראות הדין ובתנאי ששיעור החשיפה הכולל במסלול לא יעלה על 120% מנכסי המסלול.
השקעה במסלול זה עשויה להיות חשופה לסיכוני מטבע.
מסלול אשראי ואג"ח
נכסי המסלול יהיו חשופים לנכסים הבאים בארץ ובחו"ל: פיקדונות, אג"ח סחירות ושאינן סחירות לרבות אג"ח הכוללות רכיב המרה וני"ע מסחריים, שהנפיקו תאגידים או ממשלות, הלוואות שאינן סחירות שהועמדו לתאגידים ולפרטיים, קרנות השקעה וקרנות סל אשר מירב נכסיהן מושקעים באפיקי חוב, בשיעור חשיפה שלא יפחת מ-75% ולא יעלה על 120% מנכסי המסלול.
חשיפה לנכסים כאמור תושג באמצעות השקעה במישרין והן באמצעות השקעה בנגזרים (לרבות חוזים עתידיים, אופציות וכתבי אופציות), בקרנות סל, בקרנות נאמנות ובקרנות השקעה המתמחות בחוב.
החל מיום 1 ביולי 2024 השקעה בקרנות השקעה מתמחות בחוב תהיה בתנאי שבהתאם למדיניות ההשקעה שלהן, שיעור החשיפה לחוב לא יפחת מ 75%. יתרת הנכסים תושקע בכפוף להוראות הדין ובתנאי ששיעור החשיפה הכולל במסלול לא יעלה על 120% מנכסי המסלול.
השקעה במסלול זה עשויה להיות חשופה לסיכוני מטבע.
מסלול אג"ח ממשלות
נכסי המסלול יהיו חשופים לאג"ח של ממשלות בדירוג של מדינת חוץ מאושרת כהגדרתה בתקנות כללי השקעה, בשיעור חשיפה שלא יפחת מ-75% ולא יעלה על 120% מנכסי המסלול.
חשיפה לנכסים כאמור תושג באמצעות השקעה במישרין והן באמצעות השקעה בנגזרים (לרבות חוזים עתידיים, אופציות וכתבי אופציות), בקרנות סל ובקרנות נאמנות. יתרת הנכסים תושקע בכפוף להוראות הדין ובתנאי ששיעור החשיפה הכולל במסלול לא יעלה על 120% מנכסי המסלול.
השקעה במסלול זה עשויה להיות חשופה לסיכוני מטבע.
מידע חשוב על ישיר אינווסט
איך פועלת תוכנית חיסכון מנוהלת להשקעה?
פוליסת החיסכון Yashir Invest מאפשרת להשקיע את כספך בצורה פשוטה, גמישה ודיגיטלית, מבלי צורך לפתוח תיק השקעות בבנק או בבית השקעות. הכסף שלך מושקע במסלולים בעלי רמות סיכון שונות, על ידי מנהלי ההשקעות המקצוענים שלנו, בהתאם לבחירתך - למשל מסלול כללי, מניות, עוקב מדד S&P 500 ועוד.
האם יש סכום מינימלי לפתיחת תוכנית חיסכון?
בישיר אינווסט סכומי ההפקדה המינימליים לפתיחת חיסכון הם נמוכים באופן יחסי, כך שהמוצר נגיש גם למי שמעוניין להתחיל בסכומים קטנים. ניתן להפקיד סכום מינימלי של ₪200 בלבד בהוראת קבע ו-₪5,000 בהפקדה חד-פעמית, וליהנות מנזילות מלאה.
האם ניתן למשוך את הכסף בכל עת?
כן. הפוליסה נזילה לחלוטין ולכן ניתן למשוך את הסכום, המלא או החלקי, בכל שלב, ללא קנס יציאה, בהתאם ובכפוף לתנאי הפוליסה. כמובן שיש לקחת בחשבון תשלום מס רווחי הון על רווחים בעת המשיכה.
למה כדאי לפתוח חיסכון אצלנו?
דמי ניהול
הכי נמוכים בשוק
הערוץ הדיגיטלי מאפשר לנו כחברה לחסוך במשאבים ולהציע לכם תוכנית חיסכון בדמי ניהול הכי נמוכים בשוק של עד 0.55% - בהתחייבות!
יותר גמישות ללא הפתעות
תוכנית החיסכון שאנחנו מציעים מאפשרת הפקדה חודשית של החל מ-₪200 בלבד, והפקדה של סכום חד-פעמי החל מ-₪5,000. כמו כן, ללא הגבלת זמן על משך ההשקעה, כדי שתוכלו למשוך את הכסף שנצבר בכל זמן שתרצו. בכפוף לתנאי הפוליסה.
יותר חיסכון עם
מומחי ההשקעות שלנו
מסלול מנייתי ברמת סיכון גבוהה או אג"ח ממשלות ברמת סיכון נמוכה? מומחי ההשקעות שלנו ינהלו את החיסכון שלכם בחוכמה ובאחריות, בהתאם לבחירה שלכם.
מה חשוב לדעת
על ישיר אינווסט?
מחפשים דרך לחסוך ולהשקיע לטווח הקצר, הבינוני או הארוך? מוזמנים לצפות בסרטון קצר על ישיר אינווסט, פוליסת חיסכון עם מסלולי ההשקעה מותאמים לרמת הסיכון שתבחרו וגמישות בניהול ובמשיכת הכספים.
כלים ופעולות מהירות בתוכניות חיסכון
שאלות נפוצות על ישיר אינווסט
אילו סוגי מסלולי השקעה קיימים ב-Yashir Invest?
בישיר אינווסט יש מספר מסלולי השקעה, וכל אחד מהם מתאפיין ברמת חשיפה למניות שונה:
- מסלול כללי: השקעה מגוונת במגוון נכסים כמו מניות, אג"ח, נדל"ן ועוד.
- מסלול מנייתי: רוב הכסף מושקע במניות בארץ ובעולם. זה מסלול עם סיכון גבוה יותר להפסדים, אבל גם עם פוטנציאל לתשואה גבוהה יותר בטווח הארוך.
- מסלול S&P 500: מסלול עוקב מדד ונגזרים (כולל חוזים עתידיים, אופציות וכתבי אופציות), בשיעור חשיפה שלא יעלה על 100% מנכסי המסלול.
- מסלול אג"ח ואשראי: השקעה בעיקר באג"ח (אגרות חוב) ובהלוואות.
- מסלול אג"ח ממשלות: השקעה באג"ח של ממשלות יציבות.
מהם דמי הניהול הנהוגים במסלולי חיסכון?
הערוץ הדיגיטלי מאפשר לנו כחברה לחסוך במשאבים, ולהציע לכם תוכנית חיסכון בדמי ניהול מהנמוכים בשוק של 0.55% - באופן קבוע!
האם יש סכום מינימלי לפתיחת תוכנית חיסכון?
בישיר אינווסט סכומי ההפקדה המינימליים לפתיחת חיסכון הם קטנים באופן יחסי, כך שהמוצר נגיש גם למי שמעוניין להתחיל בסכומים קטנים. ניתן להפקיד סכום מינימלי של ₪200 בהוראת קבע ו-₪5,000 בהפקדה חד-פעמית, וליהנות מנזילות מלאה - כלומר, אפשר למשוך את הכסף בכל עת ללא קנסות וללא תחנות יציאה. בנוסף, דמי הניהול במוצר הם מהנמוכים בשוק - 0.55% - באופן קבוע! בהתאם ובכפוף לתנאי הפוליסה. בכל עת יש אפשרות לצפות בסטטוס החיסכון אונליין בקלות, דרך האזור האישי באתר ביטוח ישיר.
האם ניתן לבחור את רמת הסיכון במסלול ההשקעה?
כן. בחירת המסלול נעשית לפי בחירותיו והחלטותיו של כל לקוח. ניתן לעבור בין מסלולים גם במהלך תקופת החיסכון, ואף לשלב בין מסלולים שונים.
מה ההבדל בין פוליסת חיסכון לקופת גמל?
פוליסת חיסכון כמו Yashir Invest, מאפשרת להשקיע כסף במסלולי השקעה שונים, עם נזילות מלאה - כלומר, ניתן למשוך את הכסף בכל שלב, ללא קנסות וללא תחנות יציאה. בקופת גמל להשקעה, גם כן ניתן להשקיע במסלולי השקעה שונים, אבל קיימת תקרת הפקדה שנתית נמוכה באופן יחסי, שאינה קיימת בפוליסת חיסכון. היתרון המרכזי של קופת גמל להשקעה הוא הטבת מס - כך שאם מושכים את הכסף כקצבה לאחר גיל הפרישה, לא משלמים מס רווחי הון על הרווחים. לעומת זאת, היתרון של פוליסת החיסכון, הוא שאין תקרת הפקדה שנתית, כפי שקיים בקופת גמל להשקעה.
מה קורה לכספים במקרה של פטירה או הפסקת תשלומים?
אם מפסיקים לשלם, הכסף שנצבר נשאר בפוליסה וממשיך להיות מושקע לפי המסלול שנבחר, אך הוא נשאר נזיל וניתן למשיכה מתי שרוצים. במקרה פטירה, הכסף עובר למוטבים שנקבעו בפוליסה, בהתאם למה שסוכם בה.
